中国联网核查3200万笔银行业务 有2500起用假证

　　中新网7月26日电 中国人民银行副行长苏宁今天下午透露，自联网核查系统建成运行以来，全国共发生联网核查业务约3200万笔，经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例共发生2500多起。

　　中国人民银行会同公安部于2007年初在天津市进行了联网核查公民身份信息试点，并在此基础上启动了联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)建设和全国推广应用工作。2007年6月29日，中国人民银行会同公安部建成联网核查系统，全国各银行业金融机构(以下简称银行机构)都加入到了这个系统。

　　自联网核查系统建成运行以来，全国共发生联网核查业务约3200万笔，经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例共发生2500多起，其中230多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移送公安机关；另外，当核查结果不一致时相关个人自动放弃办理业务的近10万人次，联网核查的社会效果初步显现。

　　人民银行支付结算司司长许罗德还介绍了几个典型事例：

　　今年7月5日，建设银行安徽省分行某一个分理处，有一个客户拿了一个证件去办业务，从证件表面来看，姓名与号码是相符的，还有照片，签发机关是贵阳的，但是一核对，从系统反馈的照片和身份证上的照片是不一致的，看证件表面看不出来，照片有，身份证号码也对，姓名也对，但是一反馈照片就不对了，而且签发机关也不是贵阳市公安局的，这就发现两个问题，一个是照片不对，一个是签发地公安机关不对。这样就问客户，你为什么是这样一个证件？他自己闪烁其辞，然后给他带到了派出所。

　　7月2日，交通银行广西某支行一个客户拿着第一代身份证办理银行卡挂失业务，联网核查出来这个身份证号码不存在，询问本人，本人也承认这是假证件。所以通过联网核查将近一个月的时间以来，证明确实能够有效抑制和威慑利用假证件来办理银行业务事件的发生。

　　有一个农民工拿着身份证去挂失，结果身份证号码、姓名都是对的，但是核查以后，反馈的相片和提供的身份证相片不一致，为了防范风险，我们业务人员说允许挂失，但是不允许更改密码和取钱。核查结果是和他打工的一个同事的客户，自己利用他的身份证号码、姓名、相片做了一个假身份证挂失，想把钱取走。通过我们这个核查系统，就保护了真正客户的钱。