唐旭：洗钱行为大多数会利用金融机构的渠道

　　中新网7月26日电 中国人民银行反洗钱局局长唐旭指出，洗钱的行为可以说绝大多数都会利用金融机构的渠道。

　　7月26日15时，中国人民银行反洗钱局局长唐旭接受中国政府网专访，就反洗钱问题与网民进行在线交流。

　　有网友提问到：来历不明的黑钱存入银行之后就会变成来历清楚的白钱了吗？金融机构是如何改变钱的来历的？

　　就此，唐旭回答称，这位网友提了一个很多人都想问的问题，也就是你把钱存入银行就是白钱了吗？这个想法肯定是不对的，不是说他把钱存入银行就变成白钱。而是说洗钱的行为可以说绝大多数都会利用金融机构的渠道。因为你要把黑钱变成白钱，比如我们举一个例子来说，在国外的环境下，我们常常可以看到电影看到很多黑道的人进行毒品交易都是用现金，一箱现金一箱毒品进行交换，很典型的画面。

　　唐旭说，他如何把这些非法交易的钱变成合法的钱呢？他可能就会把这个现金放到正常经营的企业里面，比如以前我们最早说的洗钱是在洗衣店，为什么用洗衣店洗钱呢？不是说洗衣店把硬币上的油污洗干净就行了。而是说洗衣店常常是现金交易，这些所谓的黑钱常常用现金，把黑钱通过洗衣店的现金交易，所以洗衣店把这些黑钱存入银行，银行觉得这很正常，他把这些收入存入银行以后就象是合法收入，就把黑钱洗白了。实际上他是把来路不明的钱混到正常收益里面存入银行，银行作为一个载体，使这个钱看起来变成了正常的收入。

　　唐旭介绍称，在中国也是这样，可以把钱或者现金存到银行，或者不用现金也是用转帐的方式存在银行，不经过银行怎么进行下一步交易呢？怎么变成可以支配的收入呢？要不然就还是现金交易，现在中国人对现金交易比较接受，而在国外如果用大量现金交易就会被人怀疑，所以一定要变成银行的存款，我们现在新的《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》已经做了明确的要求，比如一天的现金交易量超过20万，金融机构就要报给监管部门，监管部门可能从中反过来查交易者的钱的来路是不是合法的，是不是黑钱。通过这种方式，给通过非法渠道获得收入的人予以威慑，或者通过这种方式，我们可以真正发现一些犯罪分子。不是说这个钱进银行以后就变成了白钱，而是说进银行以后就变成了有记录的交易。

　　金融机构是一个主要的通道，所以管好了金融机构这个口就很容易发现洗钱的行为，唐旭说，比较容易发现犯罪行为，容易发现洗钱，以及洗钱所隐藏的上游犯罪行为都有可能被揪出来。