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本站网址：www.yinlu.net 来源：银路网 作者： 发布时间：2007-08-24

　　从2006年一季度开始，上海浦东分行的工作人员发现，几乎每天都有一个熟悉的面孔来办理大量境内兑业务。但当银行服务人员为方便他办理业务，提出给他办VIP卡时，他却拒绝。

　　“哪有正常账户每天都进行这么多大笔交易？”

　　银行工作人员于是通知各个网点对他的部分交易信息实施跟踪。种种迹象表明，这名男子有洗黑钱的重大嫌疑……

　　警方缜密侦查，顺藤摸瓜，发现了一起案值达53亿元的特大地下钱庄案，这也是上海首例涉外地下钱庄案。上海市第一中级人民法院6月15日公开审理了此案，迄今仍未作出判决。

　　业务遍及全国

　　涉案金额达53亿

　　前述的神秘男子，就是新加坡人罗怀韬。

　　2004年起，受新加坡欢裕汇款、钱币兑换企业(BLOOMING ENTERPRISES)负责人巫明光指使，新加坡人罗怀韬、莫国基、李启荣、中国福建莆田人陈培祥在上海、苏州设立地下营业点，私自买卖外汇，他们在中国、中国、中国、等11家商业银行开设68个私人储蓄账户，进行与外币的跨境汇兑。

　　检察院经审查查明：2004年1月至2006年4月，该四人分别向8200多家中国境内的单位、个人支付人民币23.56亿余元，收取境内的280多个单位、个人人民币29.97亿余元,合计人民币53.54亿余元。客户遍及全国31个省、市、自治区。

　　在庭审中，上海市检察院第一分院对这起特大涉外地下钱庄案提起公诉，公诉人认为，这四人违反我国外汇管理规定，共同参与私自买卖外汇，其行为已经触犯了《刑法》，且情节特别严重，应以非法经营罪追究刑事责任。

　　委托这四人从事非法业务的欢裕公司，在新加坡是一家合法的换钱公司。

　　记者在网上搜索发现了该公司网站，其宣传称：欢裕创建于1989年；在马来西亚、印度尼西亚、泰国、中国香港、中国台湾及中国大陆从事专业汇款业务；当前有超过两万名“老主顾”。

　　据罗怀韬交代，2003年12月，他就受欢裕公司老板巫明光委派进入中国，以欢裕汇款公司办事处的名义从事活动。

　　在中国，根据新加坡方面的要求，他主要从事两项业务，一是将人民币划入指定客户的账户。例如有的客户是在新加坡的中国劳工，他们需要将赚得的新加坡币汇到中国，他们将新加坡币存入欢裕指定的新加坡银行账户后，罗怀韬再在沪将对应的人民币汇至客户指定的中国账户。

　　另一业务是收取客户支付的人民币。客户一般是与新加坡有贸易的商人。他们需要支付外币到新加坡时，由罗怀韬在上海收取人民币后，再由欢裕公司在新加坡支付相应的外币给客户。

　　由上述业务介绍可以看出，不是新加坡收钱，中国大陆支付；就是大陆收钱，新加坡支付，资金没有实质上的跨境流动，这使得该业务隐蔽性很强，比较容易躲过外汇监管部门的监管。

　　犯罪组织严密

　　最高日交易239笔

　　据介绍，这家公司在国内从不主动宣传，它凭什么吸引这么多客户呢？

　　主要是因为收费低廉、到款迅速、且在业内有较高信誉。它的收费一般是17新加坡币一笔——约合人民币84元，超过15万元免费，逢节假日还有手续费折扣等其他优惠措施，并能保证当天到款——“上午这边汇款，下午电话征询，那边就已经到款了”，检察官介绍说，欢裕公司主要赚取外汇差价。

　　而同样的情况如果通过正规银行进行国际汇兑，首先必须有外汇额度——现在普通公民每年只能申请5万的外汇额度，而地下钱庄当然无此限制。

　　记者向中国银行上海市分行有关专业人士询问得知，如果是票汇需要支付汇款金额的千分之一、最低50元、最高260元的费用；如果是电汇，则还需另外支付电报费每笔150元。到款需要一周左右。

　　在大量的证据材料中，检察官发现，一些新加坡乃至东南亚的其他换钱公司，比如一家马来西亚吉隆坡的换钱公司，也通过欢裕找到罗怀韬，办理中国境内业务。这证明欢裕在国内设立的地下钱庄和圈内地下钱庄有紧密业务联系。另外，欢裕在上海的交易中，有些亦显示出热钱流入上海的痕迹，比如有的外国人到境内的钱即从此进入。

　　检察院统计，仅在上海地区，最多的一天有239笔业务，调动资金达2400余万元。

　　在庭审中，罗怀韬称，他们四人都没有公司股份，他从公司每月领取3500新加坡币的固定报酬，大致相当于人民币1.7万元，其余三人则是5000到1万人民币不等。本案的检察官介绍说，这些犯罪嫌疑人非常忠诚、又非常精明。他们每天进行大额钱币的汇兑业务，却从未中饱私囊，由此忠诚度可见一斑。另外，这些犯罪嫌疑人都很熟悉银行业务，在平衡资金中大量使用本票，可见其精明。

　　“他们至少知道现在的行为违法，但是否构成犯罪，则还不清楚，但到后来，他们自己也觉得风险很大”，检察官说。一个例子可以说明他们的不安全感：虽然为新加坡的公司服务，但他们每次进出境的签证，都是寻找其他公司出具或伪造。

　　记者翻阅此案卷宗，发现东华大学拉萨尔学院赫然在证人名单之列。

　　通过欢裕在上海的办事处，该学院向新加坡莱佛士教育集团支付管理费。从2004年1月至2006年4月底，一共通过罗怀韬支付管理费达7000多万之巨。对该学院的这一行为，公安机关已立案侦查。

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