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本站网址：www.yinlu.net 来源： 作者： 发布时间：2007-05-15

　　国泰君安的方案已于昨日在证券业协会网站上挂出

　　按照监管部门的统一部署，深圳券商须于2月底前上报保证金第三方存管方案。中国证监会要求所有券商必须在2007年8月底前实施客户交易结算资金的第三方存管，12月31日前实现第三方存管全面上线。记者昨日从多家券商了解到，他们均已上报各自的第三方存管方案。国泰君安的方案已于昨日在证券业协会网站上挂出。

　　据记者了解，上述券商大多采用国泰君安的基本模式。即采用“总对总、一对多”的存管方案。这一模式包括以下原则：一是多银行制；二是银行对客户资金进行明细账管理，包括负责客户的存取款、为客户提供其明细账的查询，并完成账实核对，从制度上保证客户交易结算资金的安全；三是取消证券公司各类账户的客户交易结算资金存取款功能，证券公司只是按照货银兑付原则，代理客户完成证券买卖的申报和清算交收，资金存取完全在商业银行端。

　　不过，此间权威人士指出，从对已经上报的券商第三方存管方案的审查来看，由于各家券商的实际情况各有不同，方案还存在不同的调整点，也存在具体的操作难点，还有很多需要改进的地方。

　　据悉，监管部门将加强组织行业的专题交流。此外，监管部门还将按照“上线一家、验收一家”的原则，对券商的第三方存管方案进行上线验收和最终验收。对不能按期完成的证券公司，将采取业务限制等监管措施。

　　此前，深圳证监局举行了证券公司客户交易结算资金第三方独立存管专题培训，辖区18家证券公司相关负责人、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司及部分商业银行的有关人员参加了培训交流。国泰君安证券股份有限公司有关专家阐述了“国泰君安客户交易结算资金第三方存管方案”及其实施要点，详细介绍了该公司的相关工作经验，并与参会人员进行了现场问答交流。深圳证监局要求辖区各证券公司严格按照规定要求，制定和完善客户交易结算资金第三方存管方案，稳步推进客户交易结算资金第三方存管工作。

　　另据了解，从开发方式看，大部分券商采取与专业软件公司合作的方式，类似于国泰君安模式。国泰君安的第三方存管系统由金证公司开发。但也有部分券商是动用自己的力量开发第三方存管系统，如金元证券。据金元证券电脑总部总经理张晓晖介绍，公司在2004年就开始准备保证金独立存管，于2005年实施。2006年该公司开始自行开发第三方存管系统，目前该系统已完成开发和测试，2007年上半年将实现保证金第三方存管。

　　券商虽然都在积极上报第三方存管方案，但据记者了解，收益分成比例仍是券商、银行争论的焦点。托管费率和同业存款利率问题一直被认为是证券公司和商业银行开展第三方存管合作的最大障碍，各家银行和券商对此亦都讳莫如深。业内人士坦言，这两个问题其实就是证券业和银行业之间的利益纷争问题。在这个节骨眼上，谁都不愿意明确公开表示自己的底线，因为如果某家银行作出较大让步，就等于出卖同行。而券商也会遇到同样的难题。这样，双方互不相让，谈判自然相当艰难。

　　“时不我待，我们已经与相关银行达成一致意见，先搁置在托管费率和同业存款利率方面的分歧，抓紧时间建立、完善系统，争取早日上线。”某券商资金部负责人表示，托管费率和同业存款利率问题将在以后以补充协议的形式来解决。

　　此外，值得一提的是，随着越来越多中小银行加入战团竞相压价，券商的谈判地位逐渐提高。据悉，除了工、农、中、建、交等大商业银行外，其他中小商业银行也纷纷开发各自的第三方存管系统，欲图在庞大的股市交易额中分得一杯羹。

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