基金销售机构内部控制指导意见张榜纳言

    新华网北京２月１４日电　由中国证监会基金监管部起草的《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》１４日向社会大众征求意见。

    《内控指导意见》是监管部门酝酿出台的销售系列指引中的第２号文件，将与此前颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台技术指引》共同搭建起基金销售法规框架的雏形，指导规范基金销售机构的行为。

    业内专家表示，该法规的出台还为将来放开独立基金销售公司，建立依法审批制度奠定了基础，基金销售将出现更加多元化的局面。

    《内控指导意见》分别从内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制五个方面加以具体要求和阐述，弥补了以往相关法规多限于原则性规定，操作性不强的缺陷。

    《内控指导意见》业务流程控制中明确指出“基金销售机构应制定完善的基金销售业务账户管理制度，确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规则，保证基金销售资金的安全和账户的有序管理”。

    此外，业务流程控制中还要求，基金销售机构宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为；关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性；基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策等。

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